Центробанк России ужесточил правила обмена валюты. Теперь подобные операции будут проводиться с полной идентификацией клиента, если сумма на обмен будет более 15 тысяч рублей. Об этом пишет Bankir.ru.
Причина - новое положение ЦБ № 499-П, согласно которому клиенту для обмена валюты придется взять с собой не только паспорт, но и заполнить анкету, которую необходимо заполнять каждому, кто впервые пришел в банк. На такие меры Центробанк пошел, чтобы выполнить требования Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Полная идентификация будет проводиться по правилам, установленным положением №499-П. Она включает в себя оценку риска клиента, ведение его досье, обновление сведений о нем и проведение других, предусмотренных документом, процедур.
Эксперты считают, что вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку. Банки будут стремиться переводить такие процедуры в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют наличкой.
